Compte et mots de passe

  1. Comment dois-je procéder pour ouvrir un compte?
  2. Comment dois-je procéder pour ouvrir une session dans mon compte?
  3. J’ai oublié mon numéro de compte. Que dois-je faire?
  4. J’ai oublié mon mot de passe. Que dois-je faire?
  5. Pourquoi ai-je besoin de deux mots de passe?
  6. Quelles sont les exigences pour mes mots de passe?
  7. Comment puis-je déverrouiller mon compte?
  8. Comment puis-je modifier mon adresse postale?
  9. Qu’est-ce qu’une question d’identification personnelle à des fins de sécurité et pourquoi ai-je besoin d’une telle question?

 

Transactions

  1. Comment puis-je exercer mes options d’achat d’actions?
  2. Comment puis-je effectuer un retrait d’actions?
  3. Dans combien de temps recevrai-je mon argent?
  4. À quoi sert le formulaire W-9?
  5. Quelle est la différence entre un ordre au marché et un ordre à cours limité?

 


Compte et mots de passe


 

1. Comment dois-je procéder pour ouvrir un compte?

Voici la procedure à suivre pour ouvrir un compte Solium Shareworks.

  1. Connectez-vous à la adresse www.solium.com/activate
  2. Entrez le numéro d’identification et le mot de passe d’entreprise qui vous ont été fournis dans la lettre que vous avez reçue de Solium. Le numéro d’identification et le mot de passe d’entreprise servant à ouvrir un compte Shareworks sont communs à l’ensemble des participants à un régime donné d’entreprise. Si vous avez égaré la lettre que nous vous avons envoyée, veuillez communiquer avec notre Service aux participants pour obtenir l’information.
  3. Remplissez le bref formulaire d’activation qui demande des coordonnées de base et des renseignements bancaires facultatifs.
  4. Lisez et acceptez les conditions d’utilisation qui s’affichent.

Vous verrez apparaître un écran de confirmation, une fois l’activation terminée. Notez le numéro de confirmation à des fins de référence. Après que votre formulaire d’activation aura été comparé aux informations fournies par votre entreprise, Solium vous fera parvenir votre numéro de compte et vos mots de passe temporaires (un pour ouvrir une session, l’autre pour effectuer des transactions) dans des lettres distinctes qui vous seront acheminées par le service postal ordinaire. Si vous ne souhaitez pas attendre que ces lettres vous parviennent pour accéder à votre compte, contactez notre Centre de support.

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2. Comment dois-je procéder pour ouvrir une session dans mon compte?

Voici la procédure à suivre pour ouvrir une session dans votre compte Solium Shareworks:

  1. Connectez-vous à l’adresse www.solium.com/login.
  2. Entrez votre numéro de compte et votre mot de passe (sensible à la casse) d’ouverture de session.

Note concernant la première utilisation:

  • Solium vous fera parvenir votre numéro de compte et votre mot de passe temporaire pour l’ouverture de session ainsi que votre mot de passe pour effectuer des transactions par le service postal ordinaire après que vous aurez activé votre compte. Il vous sera demandé de réinitialiser vos deux mots de passe la première fois que vous les utiliserez dans Shareworks.
  • Pour la plupart des utilisateurs, au moment d’ouvrir pour la première fois une session dans Shareworks, il est nécessaire de vérifier l’information de compte et les conditions d’utilisation. Vous verrez s’afficher une ou des conditions d’utilisation relatives aux informations boursières vous permettant d’obtenir les cours en temps réel. Vous devrez également indiquer votre qualité d’abonné professionnel, votre situation W-8BEN ou W9 (s’il y a lieu) et sous quelle forme vous désirez recevoir les informations fiscales (en ligne ou sur papier, s’il y a lieu).

Dans le cas des régimes d’options d’achat d’actions et autres régimes d’attribution:

  • Votre portefeuille vous sera présenté pour examen et approbation. Si vous êtes d’accord, sélectionnez « Je suis d’accord » au-dessous du tableau. Si vous n’êtes pas d’accord avec le relevé affiché, cliquez sur « Je ne suis pas d’accord » et entrez votre commentaire s’il y a lieu. L’administrateur de votre régime communiquera avec vous pour régler le problème. Si un changement est apporté à votre compte, il vous sera demandé de vérifier le changement en ligne.
  • Une fois que l’information de portefeuille exacte aura été affichée et que vous aurez cliqué sur « Je suis d’accord », vous aurez accès à l’intégralité du contenu et des fonctionnalités de Shareworks. Chaque fois que vous ouvrirez une session, votre relevé de compte affichera un tableau indiquant les différentes formes d’intéressement que vous détenez.
  • En regard des options pouvant être exercées, vous verrez le mot « Levée », qui constitue un lien. En cliquant sur ce lien, vous engagerez le processus de levée d’options en ligne. Si ce lien n’apparaît pas à l’écran, cela signifie que vos options ne sont pas susceptibles d’être exercées. Ce peut être le cas pour de nombreuses raisons. Il est possible qu’elles ne soient pas encore acquises, que la période d’indisponibilité ne soit pas écoulée, que vous n’ayez pas validé vos avoirs ou encore que vous n’ayez pas accepté les conditions d’utilisation en ligne.

Dans le cas des régimes d’actionnariat salarié:

  • Si votre régime autorise les retraits en période de service, vous verrez, en regard de l’information relative au régime, le mot « Retrait », qui constitue un lien. En cliquant sur ce lien, vous engagerez le processus de retrait en ligne.

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3. J’ai oublié mon numéro de compte. Que dois-je faire?

Si vous avez oublié votre numéro de compte, vous pouvez le récupérer en ligne et faire envoyer l’information à votre adresse de courriel au travail. Pour ce faire, cliquez sur le lien « Vous avez oublié votre numéro de compte » de la page d’ouverture de session et suivez la procédure indiquée.

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4. J’ai oublié mon mot de passe. Que dois-je faire?

Si vous avez oublié votre mot de passe d’ouverture de session, vous pouvez le réinitialiser en ligne et vous faire envoyer l’information à votre adresse de courriel au travail. Il vous suffit de cliquer sur le lien « Vous avez oublié votre mot de passe » de la page d’ouverture de session et de suivre la procédure indiquée.

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5. Pourquoi ai-je besoin de deux mots de passe?

Solium fournit à chaque participant un mot de passe pour l’ouverture de compte et un mot de passe pour l’exécution des transactions. L’existence de deux mots de passe répond à un impératif de sécurité. Il est possible soit de conserver deux mots de passe soit d’opter plutôt pour un seul mot de passe. Veuillez noter qu’en changeant un mot de passe, on ne change pas automatiquement l’autre mot de passe.

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6. Quelles sont les exigences pour mes mots de passe?

Vos mots de passe doivent comporter entre 8 et 20 caractères et être composés de caractères alphanumériques ou de caractères spéciaux ou encore d’une combinaison de caractères alphanumériques et de caractères spéciaux. Vos mots de passe ne peuvent pas contenir votre nom ou votre numéro de compte. Nous vous conseillons de choisir un mot de passe dont vous pourrez facilement vous souvenir, mais que les autres auront de la difficulté à trouver. Solium vous fournira des mots de passe temporaires pour l’ouverture de compte et les transactions, qu’il vous sera demandé de réinitialiser après votre première utilisation.

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7. Comment puis-je déverrouiller mon compte?

À des fins de sécurité, votre compte sera généralement verrouillé après six tentatives infructueuses d’ouverture de session (à moins que votre entreprise ait opté pour un nombre de fois plus élevé ou moins élevé). Communiquez avec le Service aux participants au 1-877-380-7793 pour faire déverrouiller votre compte.

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8. Comment puis-je modifier mon adresse postale?

Vous pouvez modifier votre adresse postale en utilisant l’onglet Profil personnel et mots de passe de votre compte Shareworks. Si vous avez modifié l’adresse de votre domicile, informez-en l’administrateur de votre régime, qui transmettra l’information à Solium. Vous pourrez constater le changement dans votre compte quelques semaines plus tard.

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9. Qu’est-ce qu’une question d’identification personnelle à des fins de sécurité et pourquoi ai-je besoin d’une telle question?

Solium utilise des questions à des fins de sécurité pour vérifier l’identité des titulaires de compte. Les questions et les réponses sont choisies par le titulaire de compte au moment du processus d’activation. Si vous vous adressez au Service aux participants pour obtenir de l’aide, on vous posera ces questions afin de vérifier votre identité avant de vous communiquer quelque information confidentielle que ce soit. Shareworks permet la sélection de deux questions d’identification supplémentaires pour une plus grande sécurité.

Voici un exemple de questions d’identification personnelles à des fins de sécurité et de réponses :
Question à des fins de sécurité : « Ma première voiture »
Réponse à des fins de sécurité : « Rolls-Royce 1965 »

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Transactions


 

1. Comment puis-je exercer mes options d’achat d’actions?

Voici la procédure à suivre pour l’exercice de vos options d’achat d’actions.

  1. Ouvrez une session dans Shareworks à www.solium.com/login.
  2. Cliquez sur l’onglet Options d’achat d’actions (barre de menu). Pour effectuer une levée, vous devez être sur l’onglet « Coup d’œil sur vos octrois ». Cliquez sur le lien « Levée » à droite de l’octroi relativement auquel vous désirez effectuer une levée à la page « Relevé de compte ».
  3. Sélectionnez le type de levée que vous désirez effectuer et indiquez la quantité d’options que vous désirez exercer. Votre régime vous permet peut-être d’exercer plusieurs attributions d’options en une seule transaction. Pour effectuer une levée sur plusieurs attributions, cliquez sur le lien « Attributions multiples » dans les sections « Paramètres de levée » et indiquez le montant faisant l’objet de la levée pour chaque attribution.
  4. Spécifiez le type d’ordre que vous souhaitez placer (s’il y a lieu). Pour les méthodes de levée dans le cas desquelles vous ne recevez pas d’actions, il vous sera demandé si vous désirez placer un ordre au marché ou (si le règlement du régime l’autorise) un ordre à cours limité. Un ordre au marché est exécuté au cours coté du moment, le jour de bourse où il est passé. Un ordre à cours limité vous permet de fixer un cours de vente limite et de choisir la durée (30 jours civils au maximum) de la période pendant laquelle le cours limite restera en vigueur. Dans le cas d’une levée d’options à vendre pour couverture, vous pouvez choisir d’augmenter le nombre d’actions vendues de façon que la levée vous permette d’obtenir plus de trésorerie et moins d’actions (si le règlement du régime le permet). Le nombre minimal d’actions à vendre est établi automatiquement lorsque vous procédez à ce type de levée pour assurer que le produit de l’opération couvre le coût de la levée ainsi que les impôts et les frais s’il y a lieu.
  5. Sélectionnez les instructions concernant la remise de votre argent et/ou vos actions.
  6. Lisez le « Formulaire d’instructions de levée » (s’il y a lieu). Cette lettre résume votre demande de levée et sert à indiquer vos choix à votre société et au prestataire de services de courtage de Solium. Vous pouvez imprimer ce formulaire à des fins de référence ou encore consulter l’ensemble de vos formulaires d’instructions de levée sur la page « Afficher l’historique des transactions ».
  7. Vérifiez les informations relatives à votre demande de levée. Elles présentent vos instructions et indiquent, notamment, les modalités de livraison et le produit de la vente.
  8. Il vous sera demandé d’entrer un mot de passe de transaction si la levée comprend une transaction sur le marché (ordre au marché ou ordre à cours limité).
  9. Cliquez sur « Soumettre la levée » pour effectuer la levée. Lorsque vous aurez accompli cette opération, la levée ne pourra plus être annulée.

Shareworks vous présentera une confirmation de la levée et un numéro de référence à conserver. La levée sera inscrite sur la page Afficher l’historique des transactions de Shareworks pour vous permettre d’effectuer un suivi.

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2. Comment puis-je effectuer un retrait d’actions?

Voici la procédure à suivre pour effectuer un retrait d’actions de votre régime d’actionnariat.

  1. Ouvrez une session dans Shareworks.
  2. Cliquez sur l’onglet « Achat d’actions et avoirs » (barre de menu).
  3. Pour engager le processus de retrait, vous devez être sur l’onglet « Coup d’œil sur vos octrois ». Cliquez sur le lien « Retrait » à droite du régime duquel vous désirez effectuer un retrait à partir de la page « Relevé de compte ».
  4. Sélectionnez le type de transaction. Dans la boîte « Type de levée », sélectionnez « Retrait en temps réel » pour vendre des actions ou « Actions en nature » pour transférer des actions à un compte de courtage.
  5. Sélectionnez le nombre d’actions que vous désirez retirer. Selon les dispositions de votre régime, vous devrez indiquer le nombre d’unités d’employé et/ou le nombre d’unités d’employeur que vous désirez retirer.
  6. Choisissez Ordre au marché ou Ordre à cours limité. Les actions peuvent être vendues immédiatement au cours actuel du marché ou à un cours minimal défini pour une période pouvant atteindre 30 jours.
  7. Choisissez la méthode de remise de votre argent ou de vos actions. Les choix possibles dépendent des paramètres de votre régime.
  8. Vérifiez les informations relatives au retrait.
  9. Entrez votre mot de passe de transaction et cochez la case d’acceptation des Conditions générales d’utilisation du système.
  10. Cliquez sur « Confirmer le retrait » pour effectuer le retrait. Une fois cette opération accomplie, le retrait ne pourra plus être annulé.
  11. Shareworks vous présentera une confirmation du retrait d’actions et un numéro de référence à conserver. Votre retrait sera inscrit dans la section Historique des transactions de votre compte.

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3. Dans combien de temps recevrai-je mon argent?

Dans le cas d’un régime d’options d’achat d’actions (ou stock-options):

  • Dans un délai de trois ou quatre jours ouvrables à compter de l’exécution de la transaction, le solde restant, commission déduite, la somme due à l’entreprise qui a accordé les droits et les frais ou les retenues sont envoyés au participant selon les instructions fournies au moment du processus de transaction en ligne. Si vous choisissez de faire virer directement l’argent à un compte bancaire, les fonds seront virés à un compte inscrit dans votre compte Solium dans un délai de trois ou quatre jours à compter de l’exécution de la transaction.

Dans le cas d’un régime d’actionnariat salarié :

  • Dans un délai de trois ou quatre jours ouvrables à compter de l’exécution de la transaction, le solde, net de commissions, la somme due à l’entreprise initiatrice du plan, les frais et, le cas échéant, les retenues à la source vous sont adressés conformément aux instructions que vous avez fournies lors de la transaction en ligne. Si vous choisissez un règlement par virement bancaire, les fonds seront transférés sur le compte bancaire spécifié dans votre compte Solium dans un délai de trois ou quatre jours à compter de l’exécution de la transaction. Si vous choisissez un règlement par voie postale, celui-ci interviendra dans un délai de trois ou quatre jours à compter de l’exécution de la transaction. Veuillez tenir compte du délai de traitement par votre banque et du délai d’acheminement par la poste.

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4. À quoi sert le formulaire W-9?

Toute entité tenue de remettre à l’Internal Revenue Service (IRS) une déclaration des sommes qu’elle vous a versées doit disposer de votre numéro d’identification fiscale. Cette déclaration peut notamment porter sur les revenus distribués, les transactions immobilières, les intérêts hypothécaires, l’acquisition d’un bien constituant une sûreté ou l’abandon d’un tel bien, l’annulation d’une dette ou les cotisations à un Individual Retirement Account (IRA).

La production d’un formulaire W-9 n’est exigée que si vous êtes une personne américaine (ou un étranger résident fiscal). Ce formulaire indique votre numéro d’identification fiscale au demandeur (l’entité déclarante auprès de l’administration fiscale) et, le cas échéant, permet:

  1. de certifier que le numéro d’identification fiscale que vous donnez est exact (ou que vous êtes dans l’attente de l’attribution d’un tel numéro),
  2. de certifier que vous n’êtes pas assujetti à une retenue d’impôt à la source et
  3. de demander à être exonéré de la retenue d’impôt à la source si vous n’êtes pas soumis à cette retenue.

Remplir un formulaire W-9 est aisé. Il vous suffit d’inscrire votre nom, votre adresse et votre numéro d’assurance sociale ou le nom, l’adresse et le numéro d’identification d’employeur de votre entreprise. En présentant un formulaire W-9, vous certifiez que le numéro d’identification fiscale que vous fournissez est exact et que vous n’êtes pas assujetti à une retenue d’impôt à la source.

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5. Quelle est la différence entre un ordre au marché et un ordre à cours limité?

Un ordre au marché est un ordre que l’on passe en vue d’acheter ou de vendre un titre immédiatement au meilleur cours possible. Un ordre à cours limité est un ordre que l’on passe pour acheter ou vendre un titre à un cours déterminé. Dans ce dernier cas, l’ordre ne peut être exécuté qu’au cours indiqué ou à un cours meilleur. Shareworks permet de passer un ordre à cours limité pour une période maximale de 30 jours calendaires, cette période ne pouvant se terminer un jour de week-end ou un jour férié. Vous pouvez choisir le type d’ordre que vous désirez faire exécuter aussi bien pour une levée d’options que pour un retrait d’actions, sous réserve que les paramètres de votre régime le permettent. Notez que si vous choisissez d’entrer un ordre au marché en dehors des heures de cotation normales, le cours d’ouverture de l’action pourra ne pas être le même que le cours de cloture.

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